Finanzanalyse nach DIN 77230

     Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte

Seit dem Beginn der 2000er Jahre häuften sich Berichte über Vermögensschäden, die Privathaushalten durch Finanzberatung entstanden sind. Die Ursachen für Fehlberatung reichen von mangelnder Ausbildung der Berater über die Vermittlung von für den Kundenbedarf ungeeigneten Produkten bis zu intransparenten bzw. von Unternehmensinteressen geleiteten Beratungsprozessen. Gleichzeitig steigt, bedingt durch sinkende Leistungen der gesetzlichen Versorgungssysteme, der Beratungsbedarf  für die  eigenverantwortliche Vorsorge [aus Wikipedia]. Aus diesem Grund wurde die DIN 77230 entwickelt.

Ziel der DIN 77230 ist die Festlegung eines objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozesses. 

Aufgrund der Budgetrestriktionen von Privathaushalten kommt – gerade bei einer nachgelagerten Finanzberatung – der nachvollziehbaren Visualisierung der möglichen Risiken und Notwendigkeiten eines Privathaushaltes und der empfohlenen Absicherungshöhe als Orientierungshilfe zentrale Bedeutung zu.

Nur auf dieser Basis kann in der Finanzberatung im Sinne der Suche nach individuellen Lösungen für die vom Kunden als wichtig erachteten Finanzthemen

1. eine bestmögliche Absicherung gegen Lebensrisiken auf Basis der privaten Finanzen,
2. eine vorausschauende Gestaltung der finanziellen Zukunft durch entsprechende Vermögensplanung und
3. eine Orientierung an Bedürfnissen und Zielvorstellungen des Privathaushalts 

gewährleistet werden.

1. Erfassung der Stammdaten (ggf. anonymisiert) wie Alter, Beruf, Familienstand.
2. Angaben zu Einnahmen wie Nettoeinkommen, sonstigen Einkünften und Vermögen.
3. Feststellung der Ausgaben für Wohnen, Konsum und Versicherungen.
4. Identifikation von abzusichernden Lebensrisiken.
5. Definition von Spar- und Anlagezielen.
6. Analyse der bestehenden Altersvorsorge.

Wenige Dinge werden so sensibel behandelt wie die eigenen Finanzen. Um darüber mit anderen Personen zu sprechen oder sich informieren zu lassen ist vor allen Dingen Vertrauen notwendig. Damit Sie mich und meine Arbeit noch besser kennen lernen, ist deshalb aus meiner Sicht ein erster persönlicher Kontakt erforderlich. Tragen Sie hierzu im unteren Feld Ihre Emailadresse ein und ich werde mich unverbindlich bei Ihnen melden.